Undang-undang Perdagangan Cryptocurrency & Peraturan

profile pic
gingerbreadfork
·
4 min read

Memahami tanggungjawab anda berkaitan dengan undang-undang dan peraturan tempatan anda adalah penting untuk menjaga keselamatan anda sebagai peniaga cryptocurrency.

···

Melangkah selangkah ke depan sebagai vendor adalah perkara yang baik, tetapi kadang-kadang satu perkara yang dapat diabaikan oleh vendor baru adalah kepatuhan. Walaupun ini adalah satu topik yang paling tidak menggembirakan, mengetahui di mana anda berdiri dapat membuat anda merasa lebih selesa, yang mempunyai banyak nilai.

Memastikan Pematuhan dengan Peraturan Tempatan Anda

Semasa berdagang di pasaran P2P seperti LocalCoinSwap, sangat penting untuk memastikan bahawa anda mengetahui peraturan tempatan yang anda hadapi ketika menggunakan dan berdagang cryptocurrency. Peraturan-peraturan ini berbeza-beza di seluruh dunia dan dapat berubah-ubah seperti cryptocurrency itu sendiri, berubah dengan sedikit peringatan, tetapi ini mulai mereda ketika pemerintah dunia menjadi lebih terbiasa dengan perdagangan cryptocurrency.

Tidak kira platform apa yang anda gunakan, sama ada pertukaran P2P atau pertukaran gaya buku pesanan berpusat; anda masih akan bertanggungjawab untuk undang-undang dan sekatan tempatan anda. Jangan sekali-kali menganggapnya hanya kerana anda boleh menggunakan platform tanpa pengawasan bahawa anda tidak mempunyai kewajiban atau pertimbangan lain dalam hal ini. Di sebahagian besar dunia, sedikit penyelidikan dalam talian melalui sumber yang dapat disahkan seperti laman web kerajaan akan membantu anda memahami apa jangkaan untuk anda ketika bekerja dengan cryptocurrency. Luangkan masa untuk mengetahui di mana anda berada untuk mempersiapkan pertumbuhan anda sebagai vendor.

Beberapa Soalan yang Perlu Dikaji:

  • Adakah saya diminta untuk mengumpulkan dokumen KYC, dan jika demikian, apa?
  • Apa rekod yang perlu saya simpan, dan berapa lama?
  • Apa yang perlu saya pertimbangkan semasa menerima pembayaran?
  • Adakah terdapat beberapa wilayah yang tidak dapat saya jual secara sah dengan penduduk?

Asas Berurusan Dengan Pencukaian Cryptocurrency

Perkara pertama yang perlu difahami ketika memikirkan cukai cryptocurrency adalah bahawa mendengar topik ini sangat berbeza dan sering kali tidak betul. Jangan bergantung pada apa yang anda dengar dari orang lain (yang tidak khusus dalam percukaian crypto) semasa merancang untuk menangani sebarang tanggungjawab percukaian. Sekiranya anda tinggal di negara di mana cryptocurrency dikenakan cukai, sangat mungkin anda berurusan dengan beberapa bentuk cukai keuntungan modal (CGT), seperti yang berlaku di tempat-tempat seperti Australia. Sekiranya anda berurusan dengan CGT, anda mungkin dapat meminimumkan kewajipan anda dengan memegang aset untuk jangka masa tertentu atau mengelakkan perdagangan antara aset yang tidak perlu.

Anggaplah semua yang anda dengar salah kecuali jika berasal dari kerajaan anda sendiri atau pakar percukaian cryptocurrency yang beroperasi di wilayah anda. Terdapat beberapa faedah untuk mendapatkan nasihat profesional. Anda dapat memastikan bahawa anda tidak membayar lebih dari yang anda perlukan dan menuntut kerugian atau perbelanjaan perniagaan dengan betul dengan cara yang dapat menjimatkan wang anda sambil memastikan anda mematuhi kewajipan cukai crypto anda.

Perkara terakhir yang ingin anda lakukan ialah tidak merancang lebih awal dan berakhir dengan bil cukai yang tidak dijangka di jalan raya. Sebaik sahaja anda memahami kewajipan anda, anda boleh bekerja dengan akauntan anda, atau anda sendiri dengan beberapa persiapan, untuk mula mengambil catatan yang diperlukan sebagai sebahagian daripada aliran perdagangan anda. Sama seperti memastikan anda mematuhi peraturan tempatan dari segi kesahihan adalah penting, begitu juga dengan cukai. Oleh itu, memahami kedudukan anda adalah asas ketika memulakan perjalanan perdagangan anda.

Mengeksport Sejarah Perdagangan Anda

Sama ada anda cuba menjejaki untung dan rugi atau metrik lain, satu perkara penting yang perlu dilakukan ialah menjejaki perdagangan anda. Anda mungkin tidak menyedari bahawa kebanyakan platform (seperti LocalCoinSwap) menyokong ciri ini sebagai vendor baru. Sekiranya anda menggunakan pertukaran sekunder sebagai sumber kecairan (atau beberapa) selain daripada pasaran P2P anda, pastikan anda mengeksport dan menyusun sejarah perdagangan anda dari semua sumber yang anda gunakan secara berkala.

Memiliki akses ke data sangat penting untuk semua jenis perniagaan. Tidak kira sama ada anda menjalankan perniagaan besar atau kecil; menggunakan data anda dengan betul boleh membuat atau merosakkan anda. Adakah anda telah mengambil kira semua perbelanjaan, termasuk kos perdagangan sekunder atau pengeluaran wang? Sekiranya tidak, anda mungkin tidak menguntungkan seperti yang anda fikirkan, atau anda mungkin juga mengalami kerugian dalam perdagangan margin tipis. Data mudah diperoleh, memanfaatkannya secara maksimal, dan secepat mungkin untuk mengetahui perniagaan anda sendiri, sama ada anda hanya melakukan beberapa perdagangan sebulan, atau beberapa perdagangan sejam, memahami data anda dan memanfaatkan sepenuhnya daripadanya akan membantu anda menjadi vendor yang lebih baik.

Sebilangan besar platform akan mengeksport sejarah perdagangan dalam format CSV. Anda tidak memerlukan perisian yang mahal hanya untuk bekerja dengan fail ini. Sama ada anda memilih untuk menggunakan sesuatu seperti Helaian Google, yang bebas digunakan hanya dengan had minimum (terutamanya pada penyimpanan), atau beberapa perisian sumber terbuka seperti Libre Office dan Open Office, terdapat banyak pilihan yang boleh membenarkan anda bekerja dengan eksport sejarah perdagangan anda tanpa perlu mengeluarkan apa-apa.

Jangan terjebak dengan pemikiran bahawa anda diminta untuk menghabiskan banyak perisian pembukuan untuk menguruskan perdagangan anda; terdapat banyak alternatif di luar sana untuk apa sahaja yang anda perlukan, berkat sumbangan pembangun di seluruh dunia untuk perisian sumber percuma dan terbuka.

Melaporkan Penipuan & Aktiviti Jenayah

Menjadi vendor P2P membuat anda berhubung dengan pelbagai orang. Malangnya, seperti perkara yang melibatkan orang, sebilangan orang yang anda hadapi mungkin tidak mempunyai niat terbaik. Penipuan selalu ada kemungkinan ketika wang terlibat, seperti juga bentuk kegiatan jenayah yang lain. Penting untuk memerhatikan tingkah laku pelik ketika menjual untuk memastikan bahawa anda tidak lalai dengan aktiviti haram yang boleh anda lakukan.

Adakah orang yang anda hadapi nampaknya sesuai dengan orang yang akaun anda berinteraksi? Adakah peniaga bersikap keliru atau menunjukkan tingkah laku pelik seperti tidak yakin dengan perincian peribadi yang sederhana atau tidak dapat mencari maklumat yang harus mereka akses sebagai pemilik akaun? Sekiranya jawapannya adalah ya untuk salah satu daripada soalan ini, anda mungkin berurusan dengan seseorang yang melakukan penipuan atau jenayah kewangan lain.

Apabila peniaga menghampiri anda dengan pesanan besar yang sepertinya aneh bagi anda, perhatikan bendera merah seperti memilih untuk menggunakan kaedah pembayaran dengan margin yang tinggi yang akan mengakibatkan perbelanjaan yang besar bagi mereka. Sekiranya ada masalah mengenai perdagangan, kadangkala lebih baik selamat daripada meminta maaf dan tidak ikut serta.

Dapatkan artikel yang baru dilombong terus ke peti masuk anda!
Tiada spam, janji pinky!