Berurusan Dengan Pembaziran Masa & Penipu

profile pic
gingerbreadfork
·
7 min read

Sebagai vendor masa anda menjadi berharga, temui beberapa petua mengenai kaedah terbaik untuk mengelakkan berlakunya timewasters dan terus membuat penipu.

···

Sama seperti aspek kehidupan, anda selalu dapat menemui orang yang tidak mempunyai niat terbaik ketika berniaga. Walaupun orang-orang ini sering mengakibatkan membuang masa untuk vendor yang berpengalaman, mereka masih boleh mengganggu, tetapi ada langkah-langkah yang dapat anda ambil untuk membantu mengurangkan kesannya. Mengetahui penipuan biasa di luar sana dan bagaimana cara terbaik untuk mengurangkannya atau mengurangkan pendedahan kepada mereka akan membantu anda menghabiskan lebih banyak masa untuk pelanggan yang ingin berniaga dan bukannya bermain-main.

Peraturan Mudah untuk Melindungi Diri Anda

Kebanyakan timewasters dan penipuan dapat dielakkan jika anda berhati-hati untuk mengurangkan pendedahan anda kepada mereka terlebih dahulu atau memastikan bahawa ketika anda harus berurusan dengan mereka bahawa mereka tidak mempengaruhi kemampuan anda untuk melakukan perdagangan lain sementara ditunda oleh mereka. Sebahagian daripada ini memerlukan penghakiman. Menggunakan pertimbangan yang baik adalah salah satu alat terbaik yang anda miliki sebagai vendor (tentu saja selain escrow).

  • Jangan berniaga di luar escrow. Serius, jangan pernah berniaga di luar escrow.
  • Tetapkan had perdagangan anda kepada jumlah yang berpatutan sehingga penghitung waktu tidak dapat menyebabkan anda tidak dapat melakukan perdagangan kerana anda mempunyai kecairan tambahan yang tersedia untuk anda setiap masa.
  • Cuba dan mengukur betapa seriusnya pedagang dan pastikan bahawa mereka bersetuju dengan syarat anda sebelum berkomitmen untuk melakukan perdagangan.
  • Sekiranya anda tidak selesa berdagang dengan pedagang baru yang membuka perdagangan besar, tanyakan apakah mereka berminat dengan jumlah yang lebih kecil dan cadangkan mereka membuka perdagangan baru dengan anda.
  • Jangan sekali-kali melepaskan pembayaran kepada penjual sehingga anda mengesahkan penerimaan dana untuk diri anda sendiri.
  • Berhati-hatilah dengan kaedah pembayaran dengan risiko tolak bayar yang tinggi, terutama dengan pengguna baru yang tidak mempunyai sejarah perdagangan yang baik.
  • Semasa berdagang secara tunai, jangan puas bertemu di kawasan yang anda tidak merasa selamat hanya untuk mendapatkan perdagangan.
  • Berdagang hanya dengan kaedah pembayaran yang ditetapkan dari segi perdagangan; jika pengguna ingin menggunakan yang lain, cadangkan mereka membuka perdagangan khusus itu dan membatalkannya.

Penipuan Lazim

Malangnya, setiap kali berkaitan dengan pertukaran wang atau nilai secara umum, selalu ada yang mempunyai niat buruk dan mencari jalan untuk mengeksploitasi orang lain. Memahami jenis percubaan penipuan yang sering berlaku boleh membantu anda lebih mengetahui apa yang ada di luar sana dan apa yang harus diperhatikan sebagai vendor.

Lelaki di Tengah:
Lelaki di bahagian tengah serangan boleh berlaku dalam pelbagai cara. Walau bagaimanapun, pada umumnya berpendapat bahawa orang yang anda berdagang dengan manipulasi orang lain untuk menghantar pembayaran kepada anda tanpa menyedari apa yang sebenarnya mereka bayar. Dalam senario ini, pembeli anda berusaha untuk mendapatkan pembayaran dari orang lain yang anda tidak terlibat dengan dan akan memberikan maklumat pembayaran anda kepada orang yang mendakwa ia adalah milik mereka. Dalam senario seperti ini, lelaki di tengah (MITM) tidak perlu bimbang untuk menerima pembayaran itu sendiri dan berurusan dengan caj balik dan kemungkinannya tidak dapat ditemui kerana mereka dapat mengambil cryptocurrency mereka selepas transaksi hanya untuk berhenti bertindak balas orang yang menghantar dana. Sebagai penjual, anda mungkin akan menghadapi caj balik atau masalah lain yang berpotensi sekiranya anda menjadi mangsa keadaan seperti ini.

Pastikan bahawa orang yang anda ajak bicara sebenarnya adalah orang yang menghantar wang kepada anda, sama ada anda meminta mereka menunjukkan kepada anda bil lama dengan nama mereka yang dipegang di hadapan skrin perdagangan, atau anda melakukan KYC yang lebih intensif, ini dapat membantu pastikan anda mengetahui dengan siapa anda berurusan dan mengurangkan risiko tidak sengaja menerima pembayaran pihak ketiga yang tidak betul. Sekiranya peniaga mendakwa orang ini adalah rakan kongsi, ahli keluarga, atau rakan mereka, tidak ada alasan mereka tidak dapat membuktikan bahawa mereka tahu bahawa mereka akan menghantar pembayaran kepada anda dan mengetahui apa yang berlaku pada bila-bila masa. Beberapa peniaga juga meminta memo yang dilampirkan pada pembayaran yang menggambarkan bahawa mereka mengirim dana kepada mereka secara khusus. Namun, ketika berurusan dengan pembayaran, biasanya lebih baik untuk mengelakkan penyebutan crypto dengan cara yang mungkin dilakukan oleh pemproses pembayaran anda. Namun, itu tidak bermaksud anda boleh menggunakan frasa khusus untuk menjadikannya lebih sukar untuk memperbodohkan seseorang agar membayar sebagai pihak ketiga yang tidak dikenali dalam perdagangan.

Penipuan Bayaran Balik:
Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, tolak bayar boleh menjadi risiko yang anda ambil ketika berurusan dengan kaedah pembayaran tertentu. Kaedah pembayaran yang paling terkenal yang mempunyai risiko tolak bayar adalah PayPal.

Satu penipuan atau percubaan untuk memperdaya peniaga melibatkan hanya membuka perdagangan dengan kaedah pembayaran yang mereka tahu lebih cenderung untuk memulakan penagihan balik apabila diminta. Tanda ini mungkin seseorang ingin menggunakan kaedah pembayaran seperti PayPal yang biasanya mempunyai margin yang cukup tinggi dan had ukuran perdagangan yang agak rendah dengan kebanyakan vendor. Namun, mereka ingin berdagang sebanyak mungkin tetapi tidak peduli dengan margin. Jenis penipuan ini sering dilakukan dari akaun buang yang tidak disahkan di pasar P2P. Sekiranya pengguna baru datang kepada anda yang meminta secara khusus untuk perdagangan PayPal dengan ukuran yang lebih besar, terutama untuk salah satu perdagangan pertama mereka, ini adalah tanda mereka (tidak selalu) melakukan penipuan tolak bayar.

Penipuan caj balik sukar ditangani ketika menerima kaedah pembayaran berisiko tinggi seperti ini. Risiko ini adalah mengapa margin pada umumnya sangat tinggi dan hadnya sangat kecil sehingga, sekiranya berlaku tolakan balik, diharapkan keuntungan perdagangan lain dapat membantu mengimbangkan sesuatu dan meninggalkan vendor dengan keuntungan bersih.

Penghindaran Escrow:
Apa yang dengan mudah adalah salah satu penipuan yang paling sering dicuba, jika bukan yang paling biasa, adalah penipu yang cuba membuat anda berdagang di luar escrow. Tidak pernah ada alasan yang baik untuk berdagang di luar escrow, walaupun dengan seseorang yang anda kenal dalam kehidupan sebenar. Bayaran kecil yang terlibat memastikan bahawa semua orang tetap jujur dan perdagangan berjalan lancar mungkin, dan jika ada perselisihan yang tidak dijangka, pentadbir tanpa kepentingan tertentu dapat menyelesaikannya untuk anda.

Terdapat pelbagai alasan atau umpan yang akan digunakan penipu untuk mencuba dan membuat anda berniaga di luar escrow. Mereka mungkin mendakwa bahawa escrow tidak berfungsi untuk mereka, bahawa mereka dapat memberikan harga yang jauh lebih baik dengan "pembayaran langsung", atau sebilangan alasan lain yang tidak masuk akal yang semuanya kembali berusaha untuk mengelakkan penggunaan escrow. Sekiranya anda berniaga di luar escrow, anda tidak mempunyai perlindungan. Walaupun anda mempunyai beberapa maklumat mengenai orang yang anda hadapi, jika mereka melakukan penipuan seperti ini, mereka mungkin akan memberikan anda maklumat palsu, jadi ini tidak akan membolehkan anda mencuba dan menggunakan sumber undang-undang untuk menyelesaikannya dengan banyak peluang kejayaan.

Nasib baik, penghindaran escrow mudah dilindungi dengan beberapa peraturan mudah. Jangan sekali-kali berniaga di luar escrow. Sentiasa sahkan bahawa escrow telah dibiayai semasa anda menjadi pembeli. LocalCoinSwap memperjelas ini apabila escrow dibiayai, menjadikannya agak mudah. Jangan sesekali bersetuju untuk menghantar pembayaran di luar escrow; hampir pasti anda akan ditipu dan tidak mempunyai jalan keluar. Penipu itu mungkin cuba menggegarkan anda atau mungkin membuat anda merasa seperti tidak tahu apa yang anda lakukan, tetapi itu semua taktik manipulasi untuk membuat anda membayar tanpa perlindungan eskrow sehingga mereka dapat melarikan diri dengan wang anda.

Sentiasa laporkan mereka yang cuba berdagang dengan anda di luar escrow. Ia membantu bukan hanya melindungi orang lain di platform tetapi juga menolong cryptocurrency mengekalkan imej positif yang sepatutnya. Setiap orang yang ditipu oleh salah satu daripada orang-orang ini pergi dengan kisah buruk yang hendak diceritakan. Jangan biarkan penipu anti-escrow merosakkan hari anda atau orang lain.

Berurusan Dengan Penyekat Syiling

Penyekat duit syiling boleh menjadi kesakitan yang nyata untuk ditangani sebagai vendor. Pengunci syiling adalah istilah yang menggambarkan "pedagang" yang mengganggu, yang, untuk satu sebab atau yang lain, menunggu anda untuk mengunci duit syiling anda di escrow dan sama ada hanya pergi tanpa komunikasi, berhenti pertengahan perdagangan sebelum pembayaran, atau meminta anda ke escrow untuk mencuba dan memeras engkau agar menghantar sejumlah wang kepada mereka untuk bersetuju untuk membatalkan perdagangan.

Walaupun penyekat duit syiling dan pembaziran masa yang lain selalu menjadi masalah ketika berurusan dengan orang secara langsung dari semasa ke semasa, anda boleh melakukan beberapa perkara untuk mengurangkan masalah yang anda hadapi dengan mereka.

  1. Pastikan anda mempunyai dana yang cukup untuk meneruskan perdagangan lain jika sebahagian dana anda ditahan oleh pengunci duit syiling. Menetapkan had perdagangan yang wajar adalah kunci untuk dapat berdagang dengan pelbagai pihak pada satu-satu masa.
  2. Sekiranya anda sangat tidak berminat dengan penyekat duit syiling, anda boleh mengurangkan kemungkinan berurusan dengan mereka dengan menghadkan jenis pengguna yang anda akan berdagang, misalnya, pengguna yang tidak disahkan, memerlukan jumlah minimum perdagangan yang selesai, dan sebagainya. Walau bagaimanapun, ini akan menghadkan pendedahan anda kepada peniaga yang sah.
  3. Sekiranya seseorang telah mendiamkan anda tanpa sebab dan tidak bertindak balas dalam jangka masa yang wajar (gunakan pertimbangan terbaik berdasarkan kes demi kes), pertikaikan perdagangan agar dana tersebut dikeluarkan kepada anda lebih cepat daripada kemudian .
  4. Gunakan platform seperti LocalCoinSwap yang akan menyelesaikan perdagangan yang dipertikaikan dan menghukum pengunci duit syiling dengan cepat. Beberapa platform mempunyai masa penyelesaian sengketa yang buruk, mengakibatkan jangka masa menunggu yang panjang dan meningkatkan kesan yang dapat dimiliki oleh penyekat duit syiling kepada anda.
  5. Jangan terima perdagangan yang anda tidak yakin sejak awal lagi. Kadang-kadang lebih baik melewatkan transaksi yang tidak sesuai untuk beberapa alasan daripada membuang masa anda dan dana anda terperangkap dalam escrow.

Bendera Merah yang Perlu Diperhatikan untuk Berdagang P2P

  • Sekiranya peniaga baru, terutama yang mempunyai nama pengguna yang kelihatan malas (sering nama biasa diikuti dengan nombor rawak), meminta permintaan perdagangan yang besar kepada anda, pastikan anda mempunyai masa untuk menangani kemungkinan perselisihan sebelum menerimanya.
  • Jadilah curiga terhadap sesiapa yang terdesak untuk membuat anda berbual di luar platform melalui Whatsapp, Telegram, dll. Tidak ada alasan untuk berbual di luar laman web.
  • Sekiranya harganya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ia mungkin dan akan mengakibatkan membuang masa atau lebih buruk.
  • Peniaga mencadangkan untuk berdagang di platform lain daripada yang anda gunakan sekarang. Kadang-kadang laman web ini boleh dibuat penipuan sepenuhnya dengan tujuan untuk mencuri dana anda.
  • Nama yang dikaitkan dengan maklumat pembayaran yang tidak sepadan dengan maklumat lain yang anda berikan mungkin merupakan tanda pembayaran pihak ketiga yang palsu.
  • Tuntutan bahawa escrow tidak berfungsi, enggan membiayai escrow, atau berpura-pura sudah ada.
  • Tangkapan skrin bukti pembayaran atau bahkan video yang kelihatan mencurigakan, selalu mengesahkan penerimaan pembayaran sendiri untuk memastikan anda tidak melepaskan escrow untuk mengetahui kemudian gambar tersebut diubah / palsu.
  • Perhatikan ketidakkonsistenan atau tingkah laku pelik. Sekiranya sesuatu terasa tidak enak, itu mungkin.
Dapatkan artikel yang baru dilombong terus ke peti masuk anda!
Tiada spam, janji pinky!