Leyes de comercio de criptomonedas & Regulaciones

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gingerbreadfork
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Comprender sus responsabilidades en lo que respecta a las leyes y regulaciones locales es importante para mantenerse seguro como comerciante de criptomonedas.

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Mantenerse un paso adelante como proveedor siempre es algo bueno, pero a veces una cosa que los nuevos proveedores pueden pasar por alto es el cumplimiento. Si bien este es un tema que no es el más divertido, saber dónde te encuentras puede hacerte sentir mucho más cómodo, lo cual tiene mucho valor.

Garantizar el cumplimiento de las normativas locales

Al comerciar en un mercado P2P como LocalCoinSwap, es crucial asegurarse de conocer las regulaciones locales a las que se enfrenta al usar y comerciar con criptomonedas. Estas regulaciones varían en todo el mundo y pueden ser tan volátiles como la criptomoneda en sí, cambiando con poca advertencia, pero esto está comenzando a disminuir a medida que los gobiernos del mundo se acostumbran más a lidiar con el comercio de criptomonedas.

No importa qué plataforma esté utilizando, ya sea un intercambio P2P o un intercambio de estilo de libro de pedidos centralizado; de todos modos, se espera que tenga en cuenta las leyes y restricciones locales. Nunca asuma que solo porque puede usar una plataforma sin supervisión no tiene otras obligaciones o consideraciones al respecto. En la mayor parte del mundo, un poco de investigación en línea a través de fuentes verificables, como sitios web gubernamentales, lo ayudará a comprender cuáles son las expectativas para usted cuando trabaje con criptomonedas. Tómese el tiempo para saber cuál es su posición para prepararse mejor para su crecimiento como proveedor.

Algunas preguntas para investigar:

  • ¿Estoy obligado a recopilar documentos KYC y, de ser así, qué?
  • ¿Qué registros debo conservar y durante cuánto tiempo?
  • ¿Qué debo tener en cuenta al aceptar pagos?
  • ¿Hay algunas regiones en las que no pueda comerciar legalmente con residentes?

Los conceptos básicos para lidiar con los impuestos a las criptomonedas

Lo primero que hay que entender al pensar en los impuestos a las criptomonedas es que los rumores sobre este tema son increíblemente variados y, a menudo, incorrectos. No confíe en lo que escuche de otros (que no están especializados en impuestos criptográficos) cuando planee lidiar con cualquier obligación tributaria. Si vive en un país donde se gravan las criptomonedas, es muy posible que esté lidiando con algún tipo de impuesto a las ganancias de capital (CGT), que es el caso en lugares como Australia. Si está tratando con CGT, puede encontrar que puede minimizar sus obligaciones manteniendo activos durante ciertos períodos o evitando intercambios innecesarios entre activos.

Suponga que todo lo que escucha está mal, a menos que provenga de su propio gobierno o de un especialista en impuestos a las criptomonedas que opere en su región. La búsqueda de asesoramiento profesional tiene varios beneficios. Puede asegurarse de que no está pagando más de lo que necesita y está reclamando las pérdidas o gastos comerciales correctamente de una manera que le ahorra dinero y lo mantiene en cumplimiento con sus obligaciones de impuestos criptográficos.

Lo último que desea hacer es no planificar con anticipación y terminar con una factura de impuestos inesperada en el futuro. Una vez que comprenda sus obligaciones, puede trabajar con su contador, o incluso por su cuenta con algo de preparación, para comenzar a tomar los registros necesarios como parte de su flujo comercial. Así como es importante asegurarse de que está cumpliendo con las regulaciones locales en términos de legalidad, también lo son los impuestos. Por lo tanto, comprender dónde se encuentra es fundamental al comenzar su viaje comercial.

Exportación de su historial comercial

Ya sea que esté tratando de realizar un seguimiento de sus ganancias y pérdidas u otras métricas, una cosa crucial que debe hacer es realizar un seguimiento de sus operaciones. Es posible que no se dé cuenta de que la mayoría de las plataformas (como LocalCoinSwap) admiten esta función como nuevo proveedor. Si está utilizando un intercambio secundario como fuente de liquidez (o varios) que no sea su mercado P2P, asegúrese de exportar y recopilar regularmente su historial comercial de todas las fuentes que utiliza.

Tener acceso a los datos es vital para cualquier tipo de negocio. No importa si opera una empresa grande o pequeña; utilizar sus datos correctamente puede hacer que usted sea beneficioso o malo. ¿Ha tenido en cuenta todos los gastos, incluidas las tarifas comerciales secundarias o las tarifas de retiro? De lo contrario, es posible que no sea tan rentable como cree que es, o incluso puede estar sufriendo pérdidas en operaciones de margen reducido. Los datos son fáciles de obtener, aprovecharlos al máximo y estar lo más informado posible sobre su propio negocio, ya sea que realice solo unas pocas operaciones al mes o algunas operaciones por hora, entendiendo sus datos y aprovechándolos al máximo. le ayudará a convertirse en un mejor proveedor.

La mayoría de las plataformas exportarán el historial comercial en formato CSV. No necesita un software costoso solo para trabajar con estos archivos. Ya sea que opte por usar algo como Google Sheets, que es de uso gratuito con solo limitaciones mínimas (principalmente en el almacenamiento), o algún software de código abierto como Libre Office y Open Office, hay muchas opciones que pueden permitir Usted puede trabajar con sus exportaciones de historial comercial sin tener que gastar nada.

No caiga en la trampa de pensar que debe gastar mucho en software de contabilidad para administrar sus operaciones; hay muchas alternativas disponibles para casi cualquier cosa que pueda necesitar, gracias a las contribuciones de desarrolladores de todo el mundo al software gratuito y de código abierto.

Denuncia de fraude & Actividad delictiva

Ser un proveedor de P2P lo pone en contacto con una variedad de personas. Desafortunadamente, como todo lo que involucra a personas, es posible que algunas de las personas con las que trata no tengan las mejores intenciones. El fraude siempre es una posibilidad cuando hay dinero de por medio, al igual que la mayoría de las otras formas de actividad delictiva. Es esencial estar atento a comportamientos extraños al vender para asegurarse de no ser negligente con la actividad ilegal que podría estar habilitando.

¿La persona con la que está tratando parece coincidir con la persona con cuyas cuentas está interactuando? ¿Un comerciante se comporta de forma inestable o muestra un comportamiento extraño, como no estar seguro de los datos personales simples o no poder encontrar la información a la que debería tener acceso como propietario de la cuenta? Si la respuesta es afirmativa a cualquiera de estas preguntas, es posible que se trate de alguien que comete fraude u otro delito financiero.

Cuando un comerciante se acerque a usted con un pedido grande que le parezca extraño, preste atención a las señales de alerta, como preferir usar métodos de pago con altos márgenes que resultarían en un gasto significativo para ellos. Si algo en un intercambio parece estar mal, a veces es mejor prevenir que lamentar y optar por no participar.

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