Lidiar con los que pierden el tiempo & Estafadores

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gingerbreadfork
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Como proveedor, su tiempo se vuelve valioso, descubra algunos consejos sobre la mejor manera de evitar pérdidas de tiempo y mantener a raya a los estafadores.

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Al igual que en cualquier aspecto de la vida, siempre puede encontrarse con personas que no tienen las mejores intenciones al operar. Si bien estas personas a menudo simplemente resultan en una pérdida de tiempo para un proveedor experimentado, aún pueden ser una molestia, pero hay medidas que puede tomar para ayudar a reducir su impacto. Saber qué estafas comunes existen y cómo puede mitigarlas mejor o reducir su exposición a ellas le ayuda a dedicar más tiempo a los clientes que desean comerciar en lugar de perder el tiempo.

Reglas simples para protegerse

La mayoría de los desperdicios de tiempo y las estafas se pueden evitar si tiene cuidado de reducir su exposición a ellos en primer lugar o se asegura de que, cuando tenga que lidiar con ellos, no afecten su capacidad para realizar otras operaciones mientras se demora por ellos. Algunos de estos requieren un juicio. Usar el buen juicio es una de las mejores herramientas que tiene como proveedor (además del depósito en garantía, por supuesto).

  • No opere fuera del depósito en garantía. En serio, nunca opere fuera del depósito en garantía.
  • Establezca sus límites comerciales en cantidades razonables para que una pérdida de tiempo no le impida comerciar, ya que tiene liquidez adicional disponible en todo momento.
  • Intente medir qué tan serio es un comerciante y asegúrese de que esté de acuerdo con sus términos antes de comprometerse a realizar una operación.
  • Si no se siente cómodo negociando con un nuevo operador que abre una gran operación, pregúntele si estaría interesado en una cantidad menor y sugiera que abra una nueva operación con usted.
  • Nunca entregue el pago a un vendedor hasta que haya confirmado la recepción de los fondos.
  • Tenga cuidado con los métodos de pago con alto riesgo de devolución de cargo, especialmente con los nuevos usuarios que no tienen un buen historial comercial.
  • Cuando intercambie dinero en efectivo en persona, no se conforme con reunirse en áreas en las que no se sienta seguro solo para obtener el intercambio.
  • Opere únicamente con el método de pago establecido en los términos del intercambio; si un usuario quiere usar otro, sugiérale que abra ese comercio específico y cancele el actual.

Estafas comúnmente intentadas

Desafortunadamente, cuando se trata de intercambio de dinero o valores en general, siempre hay quienes tienen malas intenciones y buscan formas de explotar a los demás. Comprender los tipos comunes de intentos de fraude que pueden ocurrir lo ayuda a ser más consciente de lo que existe y de lo que debe tener en cuenta como proveedor.

Hombre en el medio:
El ataque del hombre en el medio puede ocurrir de varias formas. Sin embargo, todo se reduce a la idea generalizada de que la persona con la que está negociando está manipulando a otra para que le envíe el pago sin darse cuenta de lo que realmente está pagando. En estos escenarios, su comprador está intentando obtener el pago de otra persona con la que no está involucrado y proporcionará su información de pago a esa persona que afirma que es suya. En un escenario como este, el hombre en el medio (MITM) no tiene que preocuparse por aceptar el pago y lidiar con el contracargo y es menos probable que lo descubran, ya que pueden tomar su criptomoneda después de la transacción solo para dejar de responder. la persona que envió los fondos. Como vendedor, es probable que termine teniendo que lidiar con una devolución de cargo u otros problemas potenciales si es víctima de este tipo de situación.

Asegúrese de que la persona con la que está hablando sea en realidad la persona que le envía el dinero, ya sea que le solicite que le muestre una factura antigua con su nombre en frente de la pantalla de operaciones, o que haga un KYC más intensivo, esto puede ayudar asegúrese de saber con quién está tratando y reduzca el riesgo de aceptar pagos fraudulentos de terceros sin saberlo. Si un comerciante afirma que esta persona es su pareja, un familiar o un amigo, no hay razón para que no pueda demostrar que sabe que le está enviando el pago y que sabe para qué sirve en cualquier momento. Algunos comerciantes también solicitan un memorando adjunto a los pagos que describa que les están enviando fondos específicamente. Sin embargo, cuando se trata de pagos, generalmente es mejor evitar mencionar las criptomonedas de manera que su procesador de pagos pueda detectarlas. Sin embargo, eso no significa que pueda usar frases específicas para que sea más difícil engañar a alguien para que pague como un tercero desconocido en una operación.

Fraude de devolución de cargo:
Como ya mencionamos anteriormente, las devoluciones de cargo pueden ser un riesgo que usted asume al tratar con ciertos métodos de pago. El método de pago más conocido que conlleva un mayor riesgo de devolución de cargo es PayPal.

Una estafa común o un intento de fraude a los comerciantes implica simplemente abrir operaciones con métodos de pago que saben que es más probable que inicien una devolución de cargo cuando se solicite. Una señal de esto podría ser que alguien quisiera utilizar un método de pago como PayPal que normalmente tiene un margen bastante alto adjunto y límites de tamaño comercial relativamente bajos con la mayoría de los proveedores. Aún así, quieren comerciar tanto como sea posible pero no parecen preocupados por los márgenes. Este tipo de estafa a menudo se realiza desde cuentas desechables no verificadas en los mercados P2P. Si un nuevo usuario se acerca a usted y le solicita específicamente operaciones de PayPal de mayor tamaño, especialmente para una de sus primeras operaciones, esta es una señal de que es posible que (no siempre) esté intentando un fraude de devolución de cargo.

El fraude por devolución de cargo es difícil de combatir al aceptar este tipo de métodos de pago de alto riesgo. Este riesgo es la razón por la que los márgenes son generalmente tan altos y los límites tan pequeños que, en las ocasiones en que se produce un contracargo, con suerte, la rentabilidad de otras operaciones ayudará a equilibrar las cosas y dejar al proveedor con una ganancia neta.

Evitación del depósito en garantía:
Lo que es fácilmente una de las estafas que se intentan con más frecuencia, si no la más común, son los estafadores que intentan que usted opere fuera del depósito en garantía. Nunca hay una buena razón para negociar fuera del depósito en garantía, incluso con alguien que conozca en la vida real. La pequeña tarifa involucrada garantiza que todos sean honestos y que las operaciones se realicen de la mejor manera posible, y si hay una disputa imprevista, los administradores sin intereses creados pueden resolverla por usted.

Existe una variedad de excusas o cebos que los estafadores usarán para intentar que usted opere fuera del depósito en garantía. Pueden afirmar que el depósito en garantía no les está funcionando, que pueden ofrecerle tarifas mucho mejores con "pago directo" o cualquier número de otras excusas igualmente absurdas que se remontan a tratar de evitar el uso del depósito en garantía. Si opera fuera del depósito en garantía, no tiene protección. Incluso si tiene alguna información sobre la persona con la que está tratando, si está cometiendo este tipo de estafa, es probable que le proporcionen información falsa de todos modos, por lo que no le permitirá intentar utilizar los recursos legales para resolverlo. con muchas posibilidades de éxito.

Afortunadamente, es fácil protegerse de evitar el depósito en garantía con un par de reglas simples. Nunca opere fuera del depósito en garantía. Siempre confirme que el depósito en garantía ha sido financiado cuando sea un comprador. LocalCoinSwap deja esto en claro cuando se financia el depósito en garantía, lo que lo hace relativamente sencillo. Nunca acepte enviar el pago fuera del depósito en garantía; es casi seguro que lo estafarán y no tendrá ningún recurso. El estafador puede tratar de apresurarte o incluso hacerte sentir como si no supieras lo que estás haciendo, pero todo es una táctica de manipulación para que pagues sin la protección del depósito en garantía para que puedan irse con tu dinero.

Informe siempre a aquellos que intentan comerciar con usted fuera del depósito en garantía. Ayuda no solo a proteger a otros en la plataforma, sino que también ayuda a la criptomoneda a mantener la imagen positiva que se merece. Cada persona que es estafada por una de estas personas se marcha con una mala historia que contar. No permita que los estafadores anti-escrow arruinen su día ni el de nadie más.

Tratar con los casilleros

Los casilleros de monedas pueden ser un verdadero dolor de cabeza como proveedor. Un cofre de monedas es un término que describe a un "comerciante" molesto que, por una razón u otra, espera a que usted guarde sus monedas en un depósito en garantía y se vaya sin comunicación, detiene la operación antes del pago o lo lleva a un depósito en garantía para intentarlo. y chantajearlo para que les envíe algunos fondos para que acepten cancelar el intercambio.

Si bien los monederos y otros desperdicios de tiempo siempre serán un problema al tratar con personas directamente de vez en cuando, puede hacer algunas cosas para minimizar los problemas que tenga con ellos.

  1. Asegúrese de tener fondos suficientes para continuar con otras operaciones si una caja de monedas retiene algunos de sus fondos. Establecer límites comerciales razonables es clave para poder comerciar con múltiples partes en un momento dado.
  2. Si es extremadamente reacio a los coinlockers, puede reducir las probabilidades de tratar con ellos limitando los tipos de usuarios con los que comerciará, por ejemplo, usuarios no verificados, que requieren un número mínimo de transacciones completadas, etc. Sin embargo, esto limitará su exposición a comerciantes legítimos.
  3. Si alguien se ha quedado en silencio sobre usted sin motivo y no ha respondido en un período de tiempo razonable (use su mejor criterio basado en caso por caso), dispute el intercambio para que se le entreguen los fondos lo antes posible. .
  4. Utilice una plataforma como LocalCoinSwap que resolverá los intercambios en disputa y penalizará rápidamente a los casilleros de monedas. Algunas plataformas tienen tiempos de resolución de disputas deficientes, lo que resulta en largos períodos de espera y aumenta el impacto que los monederos pueden tener en usted.
  5. No acepte una operación en la que no esté seguro desde el principio. A veces es mejor perder una transacción que no se siente bien por alguna razón que perder su tiempo y sus fondos atrapados en un depósito en garantía.

Banderas rojas para tener cuidado con el comercio P2P

  • Si un nuevo comerciante, especialmente uno con un nombre de usuario de apariencia perezosa (a menudo un nombre común seguido de números aleatorios), se acerca a usted con una solicitud comercial grande, asegúrese de tener tiempo para lidiar con una posible disputa antes de aceptar.
  • Sospeche de cualquiera que esté desesperado por hacer que chatee fuera de la plataforma a través de Whatsapp, Telegram, etc. No hay razón para chatear fuera del sitio.
  • Si el precio es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea y probablemente resultará en una pérdida de tiempo o algo peor.
  • Comerciantes que sugieran operar en otras plataformas distintas de las que está utilizando actualmente. A veces, estos sitios web pueden ser completamente fraudulentos con el único propósito de robar sus fondos.
  • Los nombres asociados con la información de pago que no coinciden con otra información que se le ha proporcionado pueden ser signos de pagos fraudulentos de terceros.
  • Afirma que el depósito en garantía no está funcionando, se niega a financiar el depósito en garantía o finge que ya lo ha hecho.
  • Capturas de pantalla de prueba de pago o incluso videos que parezcan sospechosos, siempre confirme la recepción del pago usted mismo para asegurarse de no liberar el depósito en garantía para descubrir más tarde que las imágenes fueron modificadas / falsas.
  • Esté atento a las inconsistencias o comportamientos extraños. Si algo se siente mal, es muy posible que lo sea.
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