시간 낭비자 & 사기꾼 다루기

profile pic
gingerbreadfork
·
5 min read

공급업체로서 귀하의 시간이 소중해지면 시간 낭비를 피하고 사기꾼을 막는 가장 좋은 방법에 대한 몇 가지 팁을 찾으십시오.

···

삶의 모든 측면에서와 마찬가지로 거래할 때 최선의 의도가 없는 사람들을 항상 만날 수 있습니다. 이러한 사람들은 종종 경험 많은 공급업체에게 시간 낭비로 이어지지만 여전히 성가신 일이지만 영향을 줄이기 위해 취할 수 있는 조치가 있습니다. 일반적인 사기가 무엇인지, 이를 가장 잘 완화하거나 노출을 줄이는 방법을 아는 것은 어지럽히는 대신 거래를 원하는 고객에게 더 많은 시간을 할애하는 데 도움이 됩니다.

자신을 보호하기 위한 간단한 규칙

대부분의 시간 낭비와 사기는 처음에 이에 대한 노출을 줄이거나 처리해야 할 때 지연되는 동안 다른 거래를 수행하는 능력에 영향을 미치지 않도록 주의하면 피할 수 있습니다. 이들 중 일부는 판단 요청이 필요합니다. 현명한 판단은 벤더로서 가지고 있는 최고의 도구 중 하나입니다(물론 에스크로 제외).

  • 에스크로 외부에서 거래하지 마십시오. 진지하게, 절대 에스크로 밖에서 거래하지 마십시오.
  • 거래 한도를 합리적인 금액으로 설정하여 시간 낭비자가 항상 추가 유동성을 사용할 수 있으므로 거래를 할 수 없도록 하십시오.
  • 거래자가 얼마나 심각한지 측정하고 거래를 진행하기 전에 거래자가 귀하의 조건에 동의하는지 확인하십시오.
  • 큰 거래를 시작하는 새로운 거래자와 거래하는 것이 불편하면 작은 금액에 관심이 있는지 물어보고 새로운 거래를 시작하도록 제안하십시오.
  • 자금 수령을 확인할 때까지 절대 판매자에게 지불을 공개하지 마십시오.
  • 특히 거래 내역이 좋지 않은 신규 사용자의 경우 지불 거절 위험이 높은 지불 방법에 주의하십시오.
  • 직접 현금 거래를 할 때는 거래를 하기 위해 안전하지 않다고 생각되는 지역에서 만나기로 안주하지 마십시오.
  • 거래 조건에 따라 설정된 결제 수단으로만 거래하십시오. 사용자가 다른 거래를 사용하려면 특정 거래를 열고 현재 거래를 취소하도록 제안하십시오.

일반적으로 시도되는 사기

불행히도 일반적으로 돈이나 가치 교환에 관해서는 항상 나쁜 의도를 가지고 다른 사람을 착취하는 방법을 찾는 사람들이 있습니다. 발생할 수 있는 사기 시도의 일반적인 유형을 이해하면 외부에 무엇이 있고 공급업체로서 주의해야 할 사항을 더 잘 알 수 있습니다.

중간자 공격:
중간자 공격은 다양한 방식으로 발생할 수 있습니다. 그러나 일반적으로 거래하는 사람이 실제로 지불하는 금액을 깨닫지 못한 채 다른 사람을 조종하여 지불하도록 조작하고 있다고 생각하게 됩니다. 이러한 시나리오에서 귀하의 구매자는 귀하와 관련이 없는 다른 사람으로부터 지불을 받으려고 시도하고 있으며 자신의 것이라고 주장하는 사람에게 귀하의 지불 정보를 제공할 것입니다. 이와 같은 시나리오에서 중간자(MITM)는 지불 자체를 수락하고 지불 거절을 처리하는 것에 대해 걱정할 필요가 없으며 거래 후 응답을 중지하기 위해 암호화폐를 가져갈 수 있으므로 발각될 가능성이 적습니다. 자금을 보낸 사람. 판매자는 이러한 상황의 피해자인 경우 지불 거절 또는 기타 잠재적인 문제를 처리해야 할 가능성이 높습니다.

대화 상대가 실제로 당신에게 돈을 보내는 사람인지 확인하십시오. 거래 화면 앞에 이름이 적힌 오래된 지폐를 보여달라고 요청하거나 더 집중적으로 KYC를 수행하면 도움이 될 수 있습니다. 거래 상대가 누구인지 확인하고 제3자 사기 결제를 무의식적으로 수락할 위험을 줄입니다. 거래자가 이 사람이 자신의 파트너, 가족 또는 친구라고 주장하는 경우, 그들이 당신에게 지불금을 보내고 있다는 사실과 그것이 무엇을 위한 것인지 언제든지 알고 있음을 증명할 수 없어야 할 이유가 없습니다. 일부 거래자는 지급금에 구체적으로 자금을 보내고 있음을 설명하는 메모를 첨부하도록 요청하기도 합니다. 그러나 지불을 다룰 때 일반적으로 지불 프로세서가 그것을 발견할 수 있는 방식으로 암호화에 대한 언급을 피하는 것이 가장 좋습니다. 그러나 그렇다고 해서 특정 문구를 사용하여 거래에서 알 수 없는 제3자로 지불하도록 속이는 것을 더 어렵게 만들 수 있는 것은 아닙니다.

지불 거절 사기:
앞에서 이미 언급했듯이 지불 거절은 특정 지불 방법을 다룰 때 위험을 감수할 수 있습니다. 지불 거절 위험이 더 높은 가장 잘 알려진 결제 방법은 PayPal입니다.

일반적인 사기 또는 거래자 사기 시도에는 요청 시 지불 거절을 시작할 가능성이 더 높은 지불 방법으로 거래를 시작하는 것이 포함됩니다. 누군가가 PayPal과 같은 지불 방법을 사용하기를 원했다는 신호일 수 있습니다. 이 결제 수단은 일반적으로 대부분의 공급업체에서 상당히 높은 마진이 붙어 있고 거래 규모 제한이 상대적으로 낮습니다. 그래도 그들은 가능한 한 많이 거래하기를 원하지만 마진에 대해서는 걱정하지 않는 것 같습니다. 이러한 유형의 사기는 종종 P2P 마켓플레이스의 확인되지 않은 폐기 계정에서 수행됩니다. 새로운 사용자가 특별히 더 큰 규모의 PayPal 거래를 요청하는 경우, 특히 첫 번째 거래 중 하나인 경우, 이것은 그들이 (항상 그런 것은 아님) 지불 거절 사기를 시도하고 있을 수 있다는 신호입니다.

지불 거절 사기는 이러한 종류의 고위험 지불 방법을 수락할 때 대처하기 어렵습니다. 이 위험 때문에 마진은 일반적으로 너무 높고 한도는 너무 작아서 지불 거절이 발생하는 경우 다른 거래의 수익성이 균형을 유지하고 공급업체에게 순이익을 남기는 데 도움이 되기를 바랍니다.

에스크로 회피:
가장 흔하지는 않지만 가장 흔히 시도되는 사기 중 하나는 사기꾼이 에스크로 외부에서 거래하도록 하는 것입니다. 실생활에서 아는 사람과도 에스크로 외부에서 거래해야 할 정당한 이유는 없습니다. 관련된 작은 수수료는 모든 사람이 정직하게 유지되고 거래가 가능한 한 원활하게 진행되도록 하며, 예상치 못한 분쟁이 있는 경우 기득권이 없는 관리자가 귀하를 위해 해결할 수 있습니다.

사기꾼이 에스크로 외부에서 거래하도록 하기 위해 사용하는 다양한 변명이나 미끼가 있습니다. 그들은 에스크로가 자신을 위해 작동하지 않거나 "직접 지불"로 훨씬 더 나은 요금을 제공할 수 있다고 주장하거나 모두 에스크로 사용을 피하기 위해 다시 돌아오는 똑같이 터무니없는 변명을 할 수 있습니다. 에스크로 외부에서 거래하는 경우 보호가 없습니다. 상대하는 사람에 대한 정보가 있더라도 이러한 유형의 사기를 저지르고 있다면 어쨌든 잘못된 정보를 제공할 가능성이 높으므로 법적 자원을 사용하여 문제를 해결할 수 없습니다. 많은 성공 가능성과 함께.

다행히도 에스크로 회피는 몇 가지 간단한 규칙으로 쉽게 자신을 보호할 수 있습니다. 에스크로 외부에서 거래하지 마십시오. 구매자가 에스크로 자금을 조달했는지 항상 확인하십시오. LocalCoinSwap은 에스크로 자금이 조달될 때 이를 명확하게 하여 비교적 간단하게 만듭니다. 에스크로 외부에서 지불하는 데 동의하지 마십시오. 사기를 당할 것이 거의 확실하고 수단이 없습니다. 사기꾼은 당신을 서두르거나 당신이 무엇을 하고 있는지 모르는 것처럼 느끼게 만들 수도 있지만, 이는 모두 에스크로의 보호 없이 지불하도록 하여 그들이 당신의 돈을 가지고 가도록 하는 조작 전술입니다.

에스크로 외부에서 귀하와 거래를 시도하는 사람들을 항상 보고하십시오. 이는 플랫폼에서 다른 사람들을 보호하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 암호화폐가 가치 있는 긍정적인 이미지를 유지하는 데 도움이 됩니다. 이 사람들 중 한 명에게 사기를 당하는 모든 사람은 나쁜 이야기를 가지고 가버립니다. 에스크로 방지 사기꾼이 귀하의 하루 또는 다른 사람의 하루를 망치게 하지 마십시오.

코인 로커 다루기

코인 로커는 공급업체로서 다루기 힘든 고통이 될 수 있습니다. 코인 로커는 이런저런 이유로 당신이 에스크로에 코인을 잠그고 의사 소통 없이 떠나거나 지불하기 전에 중간 거래를 중단하거나 에스크로에 시도하도록 하는 성가신 "상인"을 설명하는 용어입니다. 그리고 거래 취소에 동의하기 위해 일부 자금을 보내도록 협박합니다.

동전 보관함 및 기타 시간 낭비는 사람들을 직접 대할 때 항상 문제가 되지만, 그들과 관련된 문제를 최소화하기 위해 몇 가지 조치를 취할 수 있습니다.

  1. 귀하의 자금 중 일부가 코인로커에 의해 보류된 경우 다른 거래를 계속할 수 있는 충분한 자금이 있는지 확인하십시오. 합리적인 거래 한도를 설정하는 것은 주어진 시간에 여러 당사자와 거래할 수 있는 열쇠입니다.
  2. 코인 로커를 극도로 싫어한다면 거래할 사용자 유형(예: 확인되지 않은 사용자, 완료된 거래 최소 수 요구 등)을 제한하여 코인 로커를 다룰 가능성을 줄일 수 있습니다. 그러나 이렇게 하면 합법적인 거래자에 대한 노출이 제한됩니다.
  3. 누군가 이유 없이 귀하에게 침묵하고 합리적인 시간 내에 응답하지 않은 경우(사례별로 최선의 판단을 사용) 거래에 대해 이의를 제기하여 자금이 더 빨리 귀하에게 지급되도록 하십시오. .
  4. 분쟁 거래를 해결하고 동전 보관함을 빠르게 처벌하는 LocalCoinSwap과 같은 플랫폼을 사용하십시오. 일부 플랫폼은 분쟁 해결 시간이 짧아 대기 시간이 길어지고 코인 로커가 귀하에게 미칠 수 있는 영향이 증가합니다.
  5. 처음부터 자신이 없는 거래를 수락하지 마십시오. 때로는 시간을 낭비하고 자금을 에스크로에 묶이는 것보다 어떤 이유로든 옳지 않다고 생각되는 거래를 놓치는 것이 더 나을 때가 있습니다.

P2P 거래에 주의해야 할 위험 신호

  • 새로운 거래자, 특히 게으른 사용자 이름(일반적으로 이름 뒤에 임의의 숫자가 뒤따르는 경우가 많음)이 있는 새로운 거래자가 대규모 거래 요청을 가지고 당신에게 오는 경우 수락하기 전에 가능한 분쟁을 처리할 시간이 있는지 확인하십시오.
  • Whatsapp, Telegram 등을 통해 플랫폼에서 채팅하도록 필사적인 사람을 의심하십시오. 현장에서 채팅할 이유가 없습니다.
  • 가격이 너무 비싸서 사실이 아닌 경우 시간을 낭비하거나 더 나쁜 결과를 초래할 가능성이 높습니다.
  • 현재 사용 중인 플랫폼이 아닌 다른 플랫폼에서 거래를 제안하는 거래자. 때때로 이러한 웹사이트는 오로지 귀하의 자금을 훔칠 목적으로 완전히 사기성으로 만들어질 수 있습니다.
  • 제공된 다른 정보와 일치하지 않는 결제 정보와 관련된 이름은 사기성 제3자 결제의 징후일 수 있습니다.
  • 에스크로가 작동하지 않거나 에스크로 자금 지원을 거부하거나 이미 있는 척한다고 주장합니다.
  • 지불 증명 스크린샷 또는 의심스러워 보이는 비디오의 경우, 나중에 이미지가 수정/위조되었음을 알 수 있도록 에스크로를 해제하지 않도록 항상 지불 영수증을 직접 확인하십시오.
  • 불일치나 이상한 행동에 주의하십시오. 뭔가 기분이 나쁘면 그럴 가능성이 큽니다.
새로 채굴된 기사를 받은 편지함으로 바로 받아보세요!
스팸 금지, 새끼손가락 약속!