加密货币交易法 & 法规

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gingerbreadfork
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了解您在当地法律法规方面的责任对于确保自己作为加密货币交易者的安全很重要。

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作为供应商保持领先总是一件好事,但有时新供应商可能会忽视的一件事是合规性。 虽然这是一个不是最有趣的话题,但了解你的立场可以让你感觉更舒服,这很有价值。

确保遵守当地法规

在像 LocalCoinSwap 这样的 P2P 市场上进行交易时,确保您了解在使用和交易加密货币时所面临的当地法规至关重要。 这些法规在世界范围内各不相同,并且可能与加密货币本身一样不稳定,几乎没有警告就发生了变化,但随着世界各国政府越来越习惯于处理加密货币交易,这种情况开始逐渐减少。

无论您使用什么平台,无论是 P2P 交易所还是集中式订单簿风格的交易所;您仍需遵守当地法律和限制。 永远不要仅仅因为您可以在不受监督的情况下使用平台就认为您在这方面没有其他义务或考虑。 在世界大部分地区,通过政府网站等可验证来源进行在线研究将帮助您了解使用加密货币时的期望。 花点时间了解您所处的位置,以便为您作为供应商的成长做好最好的准备。

一些需要研究的问题:

  • 我是否需要收集 KYC 文件,如果需要,是什么?
  • 我需要保留哪些记录,保留多长时间?
  • 接受付款时我需要考虑什么?
  • 是否有一些地区我不能与居民合法交易?

处理加密货币税收的基础知识

在考虑加密货币税收时,首先要理解的是,关于这个话题的传闻是多种多样的,而且往往是不正确的。 在计划处理任何税收义务时,不要依赖你从其他人那里听到的(不是专门从事加密税收的)。 如果您居住在对加密货币征税的国家/地区,您很可能正在处理某种形式的资本利得税 (CGT),澳大利亚等地就是这种情况。 如果您与 CGT 打交道,您可能会发现通过在特定时期持有资产或避免资产之间不必要的交易,您可以最大限度地减少您的义务。

假设您听到的一切都是错误的,除非它来自您的政府本身或在您所在地区运营的加密货币税务专家。 寻求专业建议有几个好处。 您可以确保您支付的费用不会超出您的需要,并以一种既节省资金又让您遵守加密税义务的方式正确申报任何损失或业务费用。

您最不想做的事情就是不要提前计划,最终会收到意想不到的税单。 一旦您了解了您的义务,您就可以与您的会计师合作,甚至可以自己做一些准备,开始将必要的记录作为交易流程的一部分。 就像确保您在合法性方面遵守当地法规很重要一样,税收也很重要。 因此,在开始您的交易之旅时,了解您的立场至关重要。

导出您的交易历史

无论您是要跟踪您的盈亏还是其他指标,要做的一件重要的事情就是跟踪您的交易。 您可能没有意识到大多数平台(如 LocalCoinSwap)作为新供应商支持此功能。 如果您使用二级交易所作为 P2P 市场以外的流动性来源(或多个),请确保您定期从您使用的所有来源导出和整理您的交易历史。

访问数据对于任何类型的业务都至关重要。 无论您经营的是大型企业还是小型企业,都没有关系;正确利用您的数据可以成就或破坏您。 您是否考虑了所有费用,包括任何二级交易费用或提款费用? 否则,您可能不会像您想象的那样有利可图,或者您甚至可能在微薄的保证金交易中蒙受损失。 数据易于获取、充分利用并尽可能了解您自己的业务,无论您每月只进行几次交易,还是每小时进行几次交易,了解您的数据并充分利用数据它将帮助您成为更好的供应商。

大多数平台将以 CSV 格式导出交易历史。 您不需要昂贵的软件来处理这些文件。 无论您是选择使用 Google Sheets类的东西,它都是免费使用的,只有最小的限制(主要是存储空间),还是一些开源软件,例如 Libre OfficeOpen Office,有很多选项可以允许您无需花费任何费用即可处理您的贸易历史出口。

不要陷入认为您需要在簿记软件上花费大量资金来管理您的交易的陷阱;由于世界各地的开发人员对免费和开源软件的贡献,有很多替代方案可以满足您的任何需求。

报告欺诈 & 犯罪活动

作为 P2P 供应商,您可以接触到各种各样的人。 不幸的是,就像任何涉及人的事情一样,与您打交道的一些人可能没有最好的意图。 当涉及金钱时,欺诈总是可能的,大多数其他形式的犯罪活动也是如此。 自动售货时必须注意奇怪的行为,以确保您不会疏忽可能导致的非法活动。

您正在与之打交道的人似乎与您与之互动的帐户的人相符? 交易者是否表现出古怪或表现出奇怪的行为,例如不确定简单的个人详细信息或无法找到他们作为帐户所有者应该访问的信息? 如果这些问题中的任何一个的答案是肯定的,您可能正在与实施欺诈或其他金融犯罪的人打交道。

当交易者带着对您来说似乎很奇怪的大订单来找您时,请注意危险信号,例如更喜欢使用高利润的付款方式,这会给他们带来巨额费用。 如果交易的某些事情看起来不对劲,有时候安全一点比抱歉和选择退出要好。

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