Leis de comércio de criptomoeda & regulamentos

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gingerbreadfork
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Compreender suas responsabilidades quando se trata de leis e regulamentos locais é importante para se manter seguro como um comerciante de criptomoedas.

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Estar um passo à frente como fornecedor é sempre uma coisa boa, mas às vezes uma coisa que os novos fornecedores podem ignorar é a conformidade. Embora este seja um tópico que não é o mais divertido, saber onde você está pode fazer você se sentir muito mais confortável, o que tem muito valor.

Garantindo a conformidade com seus regulamentos locais

Ao negociar em um mercado P2P como LocalCoinSwap, é crucial garantir que você conheça os regulamentos locais que enfrenta ao usar e negociar criptomoedas. Essas regulamentações variam em todo o mundo e podem ser tão voláteis quanto a própria criptomoeda, mudando com poucos avisos, mas isso está começando a diminuir à medida que os governos do mundo se tornam mais acostumados a lidar com o comércio de criptomoedas.

Não importa a plataforma que você está usando, seja uma troca P2P ou uma troca centralizada do tipo livro de pedidos; ainda assim, espera-se que você leve em consideração as leis e restrições locais. Nunca presuma que só porque você pode usar uma plataforma sem supervisão, você não tem outras obrigações ou considerações a esse respeito. Na maior parte do mundo, um pouco de pesquisa online por meio de fontes verificáveis, como sites do governo, o ajudará a entender quais são as expectativas para você ao trabalhar com criptomoeda. Reserve um tempo para saber onde você está e se preparar melhor para seu crescimento como fornecedor.

Algumas perguntas para pesquisar:

  • Devo recolher os documentos KYC e, em caso afirmativo, quais?
  • Que registros preciso manter e por quanto tempo?
  • O que devo considerar ao aceitar pagamentos?
  • Existem algumas regiões das quais não posso comercializar legalmente com residentes?

Os princípios básicos para lidar com a tributação de criptomoedas

A primeira coisa a entender quando se pensa sobre a tributação de criptomoedas é que boatos sobre esse assunto são incrivelmente variados e muitas vezes incorretos. Não confie no que você ouve de outras pessoas (que não são especializadas em criptografia) ao planejar lidar com quaisquer obrigações tributárias. Se você mora em um país onde a criptomoeda é tributada, é bem possível que esteja lidando com alguma forma de imposto sobre ganhos de capital (CGT), que é o caso em lugares como a Austrália. Se você está lidando com a CGT, pode descobrir que pode minimizar suas obrigações mantendo ativos por determinados períodos ou evitando negociações desnecessárias entre ativos.

Suponha que tudo o que você ouve está errado, a menos que venha do próprio governo ou de um especialista em tributação de criptomoedas operando em sua região. Existem vários benefícios em buscar aconselhamento profissional. Você pode garantir que não está pagando mais do que o necessário e está reivindicando quaisquer perdas ou despesas de negócios corretamente de uma forma que economize dinheiro enquanto o mantém em conformidade com suas obrigações fiscais de criptografia.

A última coisa que você quer é não planejar com antecedência e acabar com uma conta de impostos inesperada no futuro. Depois de entender suas obrigações, você pode trabalhar com seu contador, ou mesmo por conta própria, com alguma preparação, para começar a fazer os registros necessários como parte de seu fluxo comercial. Assim como garantir que você está cumprindo as regulamentações locais em termos de legalidade é importante, a tributação também. Portanto, entender onde você está é fundamental ao iniciar sua jornada de negociação.

Exportando Seu Histórico Comercial

Esteja você tentando acompanhar seus lucros e perdas ou outras métricas, uma coisa crucial a fazer é acompanhar suas negociações. Você pode não perceber que a maioria das plataformas (como LocalCoinSwap) oferece suporte a esse recurso como um novo fornecedor. Se você estiver usando uma bolsa secundária como fonte de liquidez (ou várias outras) além do seu mercado P2P, certifique-se de exportar e comparar regularmente seu histórico de negociações de todas as fontes que você usa.

Ter acesso aos dados é vital para qualquer tipo de negócio. Não importa se você opera uma grande ou pequena empresa; a utilização correta de seus dados pode ajudá-lo ou destruí-lo. Você levou em consideração todas as despesas, incluindo quaisquer taxas de negociação secundárias ou taxas de retirada? Caso contrário, você pode não ser tão lucrativo quanto pensa que é, ou pode até mesmo ter prejuízo em negociações com margens finas. Os dados são fáceis de obter, aproveite-os ao máximo e esteja tão informado quanto possível sobre o seu próprio negócio, quer você execute apenas algumas negociações por mês ou algumas negociações por hora, entendendo seus dados e aproveitando ao máximo disso o ajudará a se tornar um fornecedor melhor.

A maioria das plataformas exportará o histórico comercial no formato CSV. Você não precisa de um software caro apenas para trabalhar com esses arquivos. Quer você opte por usar algo como Planilhas Google, que é gratuito para usar apenas com limitações mínimas (principalmente no armazenamento), ou algum software de código aberto como Libre Office e Open Office, há muitas opções que podem permitir você trabalhar com suas exportações de histórico comercial sem ter que gastar nada.

Não caia na armadilha de pensar que você deve gastar muito em software de contabilidade para gerenciar suas negociações; há muitas alternativas disponíveis para praticamente qualquer coisa de que você possa precisar, graças às contribuições de desenvolvedores em todo o mundo para software livre e de código aberto.

Relatando Fraude & Atividade Criminal

Ser um fornecedor P2P coloca você em contato com uma variedade de pessoas. Infelizmente, como qualquer coisa que envolve pessoas, algumas das pessoas com quem você lida podem não ter as melhores intenções. A fraude é sempre uma possibilidade quando há dinheiro envolvido, assim como a maioria das outras formas de atividade criminosa. É essencial observar comportamentos estranhos durante a venda, para garantir que você não seja negligente com atividades ilegais que possa estar ativando.

A pessoa com quem você está lidando parece corresponder à pessoa com quem você está interagindo? Um trader está se esquivando ou apresentando um comportamento estranho, como não ter certeza de detalhes pessoais simples ou não ser capaz de encontrar as informações às quais deveria ter acesso como proprietário da conta? Se a resposta for sim a qualquer uma dessas perguntas, você pode estar lidando com alguém que cometeu fraude ou outro crime financeiro.

Quando um negociante vier até você com um pedido grande que lhe pareça estranho, preste atenção às bandeiras vermelhas, como preferir usar métodos de pagamento com margens altas que resultariam em despesas significativas para eles. Se algo parece errado em uma troca, às vezes é melhor prevenir do que remediar e optar por sair.

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