Lidando com desperdícios de tempo & golpistas

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gingerbreadfork
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Como fornecedor, seu tempo se torna valioso, descubra algumas dicas sobre a melhor maneira de evitar desperdiçadores de tempo e manter os golpistas afastados.

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Assim como em qualquer aspecto da vida, você sempre pode encontrar pessoas que não têm as melhores intenções ao negociar. Embora essas pessoas frequentemente resultem apenas em perda de tempo para um fornecedor experiente, elas ainda podem ser um incômodo, mas existem medidas que você pode tomar para ajudar a reduzir seu impacto. Saber quais golpes comuns existem e como você pode mitigá-los ou reduzir sua exposição ajuda você a dedicar mais tempo aos clientes que desejam negociar em vez de bagunçar.

Regras simples para se proteger

A maioria dos desperdiçadores de tempo e golpes podem ser evitados se você tomar cuidado para reduzir sua exposição a eles em primeiro lugar ou garantir que, quando tiver que lidar com eles, eles não afetem sua capacidade de realizar outras negociações enquanto atrasados por eles. Alguns deles exigem um julgamento. Usar o bom senso é uma das melhores ferramentas que você tem como fornecedor (além do depósito, é claro).

  • Não negocie fora do depósito. Sério, nunca negocie fora do depósito, nunca.
  • Defina seus limites de negociação para valores razoáveis para que um perdedor de tempo não o impossibilite de negociar, pois você tem liquidez extra disponível o tempo todo.
  • Experimente avaliar a seriedade de um trader e certifique-se de que ele concorda com seus termos antes de se comprometer a prosseguir com uma negociação.
  • Se você não se sentir à vontade para negociar com um novo negociante que abre uma grande negociação, pergunte se ele estaria interessado em uma quantidade menor e sugira que ele abra uma nova negociação com você.
  • Nunca libere o pagamento a um vendedor até que você tenha confirmado o recebimento dos fundos para si mesmo.
  • Cuidado com os métodos de pagamento com alto risco de estorno, especialmente com novos usuários que não têm um bom histórico de negociação.
  • Ao negociar com dinheiro em pessoa, não se acomode em áreas nas quais você não se sinta seguro apenas para negociar.
  • Negocie apenas com o método de pagamento definido nos termos da negociação; se um usuário quiser usar outro, sugira que ele abra aquela transação específica e cancele a atual.

Esquemas comumente tentados

Infelizmente, sempre que se trata de dinheiro ou troca de valores em geral, sempre há aqueles que têm más intenções e procuram maneiras de explorar os outros. Compreender os tipos comuns de tentativa de fraude que podem ocorrer ajuda você a estar mais ciente do que está por aí e do que você deve estar atento como fornecedor.

Homem no meio:
O ataque do homem no meio pode ocorrer de várias maneiras. No entanto, geralmente se pensa que a pessoa com quem você está negociando está manipulando outra pessoa para lhe enviar o pagamento sem saber o que realmente está pagando. Nesses cenários, o comprador está tentando receber o pagamento de outra pessoa com a qual você não tem envolvimento e fornecerá suas informações de pagamento para essa pessoa alegando que são dela. Em um cenário como este, o man in the middle (MITM) não precisa se preocupar em aceitar o pagamento e lidar com o estorno e é menos provável de ser descoberto, pois pode pegar sua criptomoeda após a transação apenas para parar de responder a pessoa que enviou os fundos. Como vendedor, você provavelmente terá que lidar com um estorno ou outros problemas potenciais se for vítima desse tipo de situação.

Certifique-se de que a pessoa com quem você está falando é realmente a pessoa que está enviando dinheiro, quer você solicite que ela mostre uma nota antiga com o nome dela na frente da tela de negociação, ou você faça um KYC mais intensivo, isso pode ajudar certifique-se de saber com quem está lidando e reduza o risco de aceitar inadvertidamente pagamentos fraudulentos de terceiros. Se um comerciante afirma que essa pessoa é seu parceiro, membro da família ou amigos, não há razão para que ele não possa provar que sabe que está enviando o pagamento a você e para que se destina a qualquer momento. Alguns negociantes também solicitam um memorando anexado aos pagamentos que descrevem que estão enviando fundos especificamente para eles. No entanto, ao lidar com pagamentos, geralmente é melhor evitar a menção de criptografia de forma que seu processador de pagamento possa identificá-la. No entanto, isso não significa que você possa usar frases específicas para tornar mais difícil enganar alguém e fazê-lo pagar como um terceiro desconhecido em uma negociação.

Fraude de
Como já mencionamos anteriormente, os estornos podem ser um risco que você corre ao lidar com certos métodos de pagamento. O método de pagamento mais conhecido que apresenta maior risco de estorno é o PayPal.

Um golpe comum ou tentativa de fraudar os comerciantes envolve simplesmente a abertura de negociações com métodos de pagamento que eles sabem que são mais propensos a iniciar um estorno quando solicitados. Um sinal disso pode ser que alguém quisesse usar um método de pagamento como o PayPal, que normalmente tem uma margem muito alta anexada e limites de tamanho de negociação relativamente baixos com a maioria dos fornecedores. Ainda assim, eles querem negociar o máximo possível, mas não parecem preocupados com as margens. Esse tipo de golpe é frequentemente executado a partir de contas descartáveis não verificadas em mercados P2P. Se um novo usuário vier até você pedindo especificamente para negociações do PayPal de um tamanho maior, especialmente para uma de suas primeiras negociações, isso é um sinal de que ele pode (nem sempre) estar tentando uma fraude de estorno.

A fraude de estorno é difícil de combater ao aceitar esses tipos de métodos de pagamento de alto risco. Esse risco é o motivo pelo qual as margens são geralmente tão altas e os limites tão pequenos que, nas ocasiões em que ocorre um estorno, esperançosamente, a lucratividade de outras negociações ajudará a equilibrar as coisas e deixar o fornecedor com um lucro líquido.

Escrow Avoidance:
O que é facilmente um dos golpes mais comuns, se não o mais comum, são os golpistas que tentam fazer com que você negocie fora do depósito. Nunca há um bom motivo para negociar fora do depósito, mesmo com alguém que você conhece na vida real. A pequena taxa envolvida garante que todos sejam mantidos honestos e que as negociações ocorram da melhor maneira possível e, se houver uma disputa imprevista, os administradores sem interesses particulares podem resolvê-la para você.

Há uma série de desculpas ou iscas que os golpistas usarão para tentar fazer com que você negocie fora do depósito. Eles podem alegar que o depósito não está funcionando para eles, que podem oferecer taxas muito melhores com "pagamento direto" ou qualquer outra desculpa igualmente absurda que volta a tentar evitar o uso do depósito. Se você negociar fora do depósito, não terá proteção. Mesmo se você tiver algumas informações sobre a pessoa com quem está lidando, se ela estiver cometendo esse tipo de golpe, provavelmente fornecerá informações falsas de qualquer maneira, portanto, isso não permitirá que você tente usar recursos legais para resolver o problema com muita chance de sucesso.

Felizmente, é fácil evitar o depósito de garantia com algumas regras simples. Nunca negocie fora do depósito. Sempre confirme se o depósito foi financiado quando você for um comprador. LocalCoinSwap deixa isso claro quando o depósito é financiado, tornando isso relativamente simples. Nunca concorde em enviar pagamento fora do depósito; é quase certo que você será enganado e não terá nenhum recurso. O golpista pode tentar apressá-lo ou talvez até mesmo fazer você sentir que não sabe o que está fazendo, mas é tudo uma tática de manipulação para fazer com que você pague sem a proteção de um depósito para que eles possam sair com seu dinheiro.

Sempre denuncie aqueles que tentam negociar com você fora do depósito. Ajuda não apenas a proteger outras pessoas na plataforma, mas também ajuda a criptomoeda a manter a imagem positiva que merece. Cada pessoa que é enganada por uma dessas pessoas sai com uma história ruim para contar. Não deixe que os golpistas anti-escrow arruinem o seu dia ou o de qualquer outra pessoa.

Lidando com Coinlockers

Os cofres podem ser uma verdadeira dor de cabeça como vendedor. Um porta-moedas é um termo que descreve um "negociante" incômodo que, por uma razão ou outra, espera que você bloqueie suas moedas em depósito e simplesmente saia sem comunicação, interrompe a negociação no meio antes do pagamento ou faz com que você faça uma tentativa e chantageá-lo para enviar-lhes alguns fundos para concordar em cancelar a negociação.

Embora os cofres e outros desperdícios de tempo sejam sempre um problema ao lidar com pessoas diretamente de vez em quando, você pode fazer algumas coisas para minimizar os problemas que tem com eles.

  1. Certifique-se de ter fundos suficientes para continuar com outras negociações se alguns de seus fundos forem retidos por um porta-moedas. Definir limites comerciais razoáveis é fundamental para negociar com várias partes a qualquer momento.
  2. Se você for extremamente avesso aos cofres, você pode reduzir as chances de negociar com eles, limitando os tipos de usuários com os quais você negociará, por exemplo, usuários não verificados, exigindo um número mínimo de negociações concluídas e assim por diante. No entanto, isso limitará sua exposição a comerciantes legítimos.
  3. Se alguém ficou em silêncio sobre você sem justa causa e não respondeu em um período de tempo razoável (use seu melhor julgamento com base em uma base caso a caso), conteste a negociação para que os fundos sejam liberados para você o mais cedo ou mais tarde .
  4. Use uma plataforma como o LocalCoinSwap, que resolverá negociações em disputa e penalizará os cofres com rapidez. Algumas plataformas têm tempos de resolução de disputa insatisfatórios, resultando em longos períodos de espera e aumentando o impacto que os cofres podem ter sobre você.
  5. Não aceite uma troca na qual você não está confiante desde o início. Às vezes, é melhor perder uma transação que não parece certa por algum motivo do que perder seu tempo e seus fundos ficarem presos.

Bandeiras vermelhas para ficar atento ao negociar P2P

  • Se um novo negociante, especialmente aquele com um nome de usuário de aparência preguiçosa (geralmente um nome comum seguido de números aleatórios), vier até você com uma grande solicitação de negociação, certifique-se de ter tempo para lidar com uma possível disputa antes de aceitar.
  • Desconfie de qualquer pessoa desesperada para fazer você bater um papo fora da plataforma via Whatsapp, Telegram, etc. Não há razão para bater papo fora do local.
  • Se o preço for bom demais para ser verdade, provavelmente é e provavelmente resultará em perda de tempo ou coisa pior.
  • Traders sugerindo negociar em outras plataformas além das que você está usando atualmente. Às vezes, esses sites podem ser completamente fraudulentos, feitos com o único propósito de roubar seus fundos.
  • Nomes associados a informações de pagamento que não correspondem a outras informações fornecidas podem ser sinais de pagamentos fraudulentos de terceiros.
  • Afirma que o depósito não está funcionando, recusando-se a financiar o depósito ou fingindo que já o fez.
  • Capturas de tela de comprovante de pagamento ou mesmo vídeos que pareçam suspeitos, sempre confirme você mesmo o recebimento do pagamento para garantir que não libere a garantia para descobrir mais tarde que as imagens foram modificadas / falsas.
  • Esteja atento a inconsistências ou comportamento estranho. Se algo parece errado, é bem possível que esteja.
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