Работа с расточителями времени & мошенниками

profile pic
gingerbreadfork
·
7 min read

Как продавец ваше время становится ценным, узнайте несколько советов о том, как лучше всего избежать траты времени и держать мошенников на расстоянии.

···

Как и в любом другом аспекте жизни, вы всегда можете встретить людей, у которых не самые лучшие намерения при торговле. Хотя эти люди часто просто приводят к потере времени для опытного поставщика, они все же могут раздражать, но есть меры, которые вы можете предпринять, чтобы уменьшить их влияние. Знание того, какие распространенные виды мошенничества существуют и как вы можете наилучшим образом смягчить их или снизить подверженность им, поможет вам уделять больше времени клиентам, которые хотят торговать, а не бездельничать.

Простые правила самозащиты

Большинства траты времени и мошенничества можно избежать, если вы позаботитесь либо о том, чтобы уменьшить свою подверженность им в первую очередь, либо гарантировать, что, когда вам все же придется иметь с ними дело, они не повлияют на вашу способность выполнять другие сделки, пока они откладываются. Некоторые из них требуют суждения. Трезвый расчет - один из лучших инструментов, который у вас есть как у продавца (кроме, конечно, условного депонирования).

  • Не торгуйте вне условного депонирования. Серьезно, никогда не торгуйте вне условного депонирования.
  • Установите разумные суммы для своих торговых лимитов, чтобы из-за промедления времени вы не могли торговать, поскольку у вас всегда есть доступная дополнительная ликвидность.
  • Попробуйте оценить, насколько серьезен трейдер, и убедитесь, что он согласен с вашими условиями, прежде чем совершать сделку.
  • Если вам неудобно торговать с новым трейдером, который открывает крупную сделку, спросите, не будет ли он заинтересован в меньшей сумме, и предложите им открыть с вами новую сделку.
  • Никогда не передавайте платеж продавцу, пока не подтвердите получение средств для себя.
  • Остерегайтесь способов оплаты с высоким риском возвратного платежа, особенно с новыми пользователями, у которых нет хорошей торговой истории.
  • При торговле за наличные не соглашайтесь на встречи в областях, в которых вы не чувствуете себя в безопасности, только для того, чтобы получить сделку.
  • Торгуйте только с методом оплаты, установленным в условиях торговли; если пользователь хочет использовать другой, предложите ему открыть эту конкретную сделку и отменить текущую.

Типичные попытки мошенничества

К сожалению, когда дело касается денег или обмена ценностями в целом, всегда есть те, кто имеет дурные намерения и ищет способы эксплуатировать других. Понимание распространенных типов попыток мошенничества, которые могут произойти, поможет вам лучше понять, что происходит и на что следует обращать внимание как поставщику.

Человек
Атака человека посередине может происходить разными способами. Тем не менее, это сводится к общему мнению, что человек, с которым вы торгуете, манипулирует кем-то еще, чтобы отправить вам платеж, не понимая, за что он на самом деле платит. В этих сценариях ваш покупатель пытается получить платеж от другого лица, с которым вы не связаны, и предоставит вашу платежную информацию этому человеку, утверждая, что это их. В подобном сценарии человек посередине (MITM) не должен беспокоиться о принятии платежа и обработке возвратного платежа, и его вряд ли обнаружат, поскольку он может забрать свою криптовалюту после транзакции только для того, чтобы перестать отвечать на запросы. лицо, отправившее средства. Как продавцу, вам, скорее всего, придется иметь дело с возвратным платежом или другими потенциальными проблемами, если вы станете жертвой такого рода ситуаций.

Убедитесь, что человек, с которым вы разговариваете, на самом деле является тем человеком, который отправляет вам деньги, независимо от того, просите ли вы его показать вам старый счет с его именем на нем, который держится перед экраном обмена, или вы выполняете более интенсивный KYC, это может помочь убедитесь, что вы знаете, с кем имеете дело, и уменьшите риск принятия мошеннических платежей от третьих лиц по незнанию. Если трейдер утверждает, что этот человек является его партнером, членом семьи или друзьями, нет причин, по которым он не может доказать, что знает, что отправляет вам платеж, и знает, для чего он нужен. Некоторые трейдеры также запрашивают памятку, прикрепленную к платежам, в которой описывается, что они отправляют средства именно им. Однако, имея дело с платежами, обычно лучше избегать упоминания криптовалюты так, чтобы ваш платежный процессор мог ее обнаружить. Однако это не означает, что вы можете использовать определенные фразы, чтобы усложнить задачу заставить кого-то платить в качестве неосведомленной третьей стороны в сделке.

Мошенничество с
Как мы уже упоминали ранее, возвратный платеж может представлять собой риск, который вы принимаете при работе с определенными способами оплаты. Самый известный способ оплаты, связанный с повышенным риском возврата платежа, - это PayPal.

Распространенная афера или попытка обмана трейдеров заключается в простом открытии сделок с использованием методов оплаты, которые, как им известно, с большей вероятностью инициируют возвратный платеж по запросу. Признаком этого может быть то, что кто-то хотел использовать такой способ оплаты, как PayPal, который обычно имеет довольно высокую маржу и относительно низкие ограничения на размер сделки с большинством поставщиков. Тем не менее, они хотят торговать как можно больше, но, похоже, не беспокоятся о прибылях. Этот тип мошенничества часто осуществляется с непроверенных одноразовых учетных записей на торговых площадках P2P. Если к вам приходит новый пользователь с просьбой конкретно о сделках PayPal большего размера, особенно для одной из их первых сделок, это признак того, что он может (не всегда) предпринимать попытки мошенничества с возвратом платежей.

С мошенничеством с возвратом платежей трудно бороться, принимая такие методы оплаты с высоким риском. Этот риск является причиной того, почему маржа, как правило, настолько высока, а ограничения настолько малы, что в тех случаях, когда возникает возвратный платеж, мы надеемся, что прибыльность других сделок поможет сбалансировать ситуацию и оставить поставщика с чистой прибылью.

Избегание условного депонирования:
Одна из наиболее частых попыток мошенничества, если не самая распространенная, - это мошенники, пытающиеся заставить вас торговать за пределами условного депонирования. Нет веских причин для торговли вне условного депонирования, даже с кем-то, кого вы знаете в реальной жизни. Небольшая комиссия гарантирует, что все будут честны и сделки будут проходить максимально гладко, а если возникнет непредвиденный спор, администраторы без каких-либо имущественных интересов могут разрешить его за вас.

Существует ряд отговорок или приманок, которые мошенники будут использовать, чтобы попытаться заставить вас торговать за пределами условного депонирования. Они могут утверждать, что условное депонирование не работает для них, что они могут предложить вам гораздо более выгодные ставки с «прямой оплатой», или любое количество других столь же абсурдных оправданий, которые все возвращаются к попыткам избежать использования условного депонирования. Если вы торгуете вне условного депонирования, у вас нет защиты. Даже если у вас есть некоторая информация о человеке, с которым вы имеете дело, если они совершают этот тип мошенничества, они, скорее всего, все равно предоставят вам ложную информацию, поэтому это не позволит вам попытаться использовать юридические ресурсы для решения этой проблемы. с большими шансами на успех.

К счастью, от избежания условного депонирования легко защитить себя парой простых правил. Никогда не торгуйте вне условного депонирования. Всегда подтверждайте, что условное депонирование было профинансировано, когда вы являетесь покупателем. LocalCoinSwap дает понять, когда эскроу финансируется, что делает это относительно простым. Никогда не соглашайтесь отправлять платежи вне условного депонирования; почти наверняка вас обманут, и у вас не будет выхода. Мошенник может попытаться поторопиться с вами или, возможно, даже заставить вас почувствовать, что вы не знаете, что делаете, но это все тактика манипуляции, чтобы заставить вас заплатить без защиты условного депонирования, чтобы они могли уйти с вашими деньгами.

Всегда сообщайте о тех, кто пытается торговать с вами вне условного депонирования. Это помогает не только защитить других на платформе, но и помогает криптовалюте поддерживать положительный имидж, которого она заслуживает. Каждый человек, которого обманывает один из этих людей, уходит с плохой историей. Не позволяйте мошенникам, борющимся с условным депонированием, испортить вам или кому-либо еще день.

Работа с монетоприемниками

С монетоприемниками может быть очень сложно иметь дело с продавцом. Блокировщик монет - это термин, который описывает неприятного "трейдера", который по той или иной причине ждет, пока вы заблокируете свои монеты на условном депонировании, и либо просто уйдет без связи, либо остановит сделку в середине перед оплатой, либо заставит вас передать ее на условное депонирование, чтобы попробовать. и шантажировать вас, чтобы вы отправили им немного средств, чтобы согласиться отменить сделку.

Хотя монетоприемники и другие средства для траты времени всегда будут проблемой при непосредственном общении с людьми время от времени, вы можете сделать несколько вещей, чтобы свести к минимуму проблемы, которые у вас с ними возникают.

  1. Убедитесь, что у вас достаточно средств для продолжения других сделок, если часть ваших средств удерживается монетоприемником. Установка разумных торговых лимитов является ключом к возможности торговать с несколькими сторонами в любой момент времени.
  2. Если вы крайне не любите монетоприемники, вы можете уменьшить шансы иметь дело с ними, ограничив типы пользователей, с которыми вы будете торговать, например, непроверенные пользователи, требующие минимального количества завершенных сделок и так далее. Однако это ограничит вашу доступность для законных трейдеров.
  3. Если кто-то молчал о вас без причины и не ответил в разумные сроки (используйте здравый смысл в каждом конкретном случае), оспорите сделку, чтобы средства были переданы вам раньше, чем позже. .
  4. Используйте такую платформу, как LocalCoinSwap, которая разрешит спорные сделки и быстро накажет монетоприемников. Некоторые платформы имеют низкое время разрешения споров, что приводит к длительным периодам ожидания и увеличению влияния монетоприемников на вас.
  5. Не принимайте сделку, в которой вы не уверены с самого начала. Иногда лучше пропустить транзакцию, которая по какой-то причине кажется неправильной, чем зря потратить время и средства на условном депонировании.

Красные флажки, которых следует остерегаться при торговле P2P

  • Если новый трейдер, особенно с ленивым именем пользователя (часто это обычное имя, за которым следуют случайные числа), приходит к вам с большим торговым запросом, убедитесь, что у вас есть время разобраться в возможном споре, прежде чем принять его.
  • С подозрением относитесь к тем, кто отчаянно пытается заставить вас общаться в чате за пределами платформы через Whatsapp, Telegram и т. Д. Нет причин болтать за пределами сайта.
  • Если цена слишком хороша, чтобы быть правдой, это, вероятно, приведет к потере времени или еще хуже.
  • Трейдеры предлагают торговать на платформах, отличных от тех, которые вы используете в настоящее время. Иногда эти веб-сайты могут быть полностью мошенническими с единственной целью - украсть ваши средства.
  • Имена, связанные с платежной информацией, не совпадающие с другой предоставленной вами информацией, могут указывать на мошеннические платежи третьими сторонами.
  • Утверждает, что условное депонирование не работает, отказывается финансировать условное депонирование или делает вид, что оно уже есть.
  • Скриншоты, подтверждающие платеж, или даже видеоролики, которые выглядят подозрительно, всегда подтверждайте получение платежа самостоятельно, чтобы убедиться, что вы не выпускаете условное депонирование, чтобы позже узнать, что изображения были изменены / поддельные.
  • Обратите внимание на несоответствия или странное поведение. Если что-то не так, вполне возможно, что это так.
Получайте свежие статьи прямо на свой почтовый ящик!
Никакого спама, мизинец!